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交通设施公司中国平安:保险业务优于行业综合金融优势

来源: 未知  作者: admin  发布时间: 2018-10-27  浏览次数:359

   

中国平安人寿管道具有明显的优势,带动收入和新业务价值不断提高,财产保险成本控制突出,投资收入稳步增加,通过致力于金融集团全面和平生态圈,平安3.0模式和战略正在形成,保险业发展良好,保险密度和深度不断提高,公司2015年实现净利润54.203亿元,YOY增长37.99%,增长速度居高不下,15年营业收入619.99元。亿元人民币,增长率33.94%,同比增长6.29个百分点,乐观看好公司的综合金融集团协同优势和开放平台+开放市场安全3.0战略,有望打造国内一流的决赛。NSEC对照组,目前的公共部门。该部门的估值仍低于同行业。
    
     人寿保险管道具有明显的优势:平安人寿保险致力于组建保险代理队伍,通过保险代理模式销售复杂而高价值的保险产品,加强与客户的沟通,形成高粘性。ipline占90%,保单连续率行业领先,取款率低于行业,个人客户数在8年内翻了一番,CAGR达到9.3%。AL业务,保证保费收入,并促进公司的新业务价值。
    
     财产保险综合成本率低:平安财产保险收入增长迅速,2007年以来CAGR的市场份额不断增加,8年来翻了一番。15,财产保险市场竞争日趋激烈。平安财产保险加强了风控和成本优化。2015,该公司的综合成本率为95.6%,在行业内具有比较优势。
    
     投资回报率稳步提高:从保险资金投资比例来看,由于保险资金投资政策的自由化和证券市场的发展,平安近年来增加了股权投资。2015,股权投资比例为16.2%,同比增长1.2个百分点。2015年,净投资回报率和总投资回报率迅速上升,同行业保险公司名列前茅。
    
     综合财务+生态圈帮助平安3.0:2015年,平安集团各子公司业绩良好:平安银行贡献集团利润的32.81%,累计盈利2138.2亿元,通过不断优化资产负债结构,利润仍可观。实现了两位数的增长,远远高于行业水平;平安信托资产达到新高,创下558.435亿元,同比增长39.66%,平安证券净利润增长168.2%。随着网络金融、客户迁移和跨销售收入的增加,通过中国平安内部协同和外部金融机构更加开放的合作,平安3模式正在形成。
    
     盈利预测及投资建议:平安集团2015年净利润增长37.99%,其中人寿保险净利润增长21.05%,财产保险净利润增长42.18%。我们预计公司利润增长率分别为17.8%和24.1%,分别为2016和2017。净利润为63.8元/ 792亿元,对应EPS分别为3.49元和4.33元。目前,股价将分别是动态市盈率的9.0倍和7.3倍,PEV的0.87倍和0.72倍,仍处于低位,维持买入评级。
    
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